Boglehead 20 - 남에게까지 장점을 안겨주는 인덱스 펀드 (보글헤드 장점 20 of 20)

마지막 20번째 보글헤더가 선호하는 3가지 인덱스 펀드로 포트폴리오를 구성했을 때의 장점은 포트폴리오가 단순함으로 인해서 본인 뿐만 아니라, 가족 혹은 법적 대리인들이 나의 포트폴리오를 쉽게 관리할 수 있다는 것이다. 특별히 내가 아파서 재정적인 결정을 하지 못할 때...

 

 

“당신이 투자의 결정 방법을 단순하게 만들때 그로인해 얻는 혜택은 단순히 가족들과, 친구들 그리고 당신의 커리어에 더 많은 시간을 보낼 수 있다는 것만이 아니다. 당신은 당신의 포트폴리오가 더 좋은 수익을 올릴 수 있도록 향상시킨 것이다.”

 

 

Bill 의 책은 내가 강추하는 책이니만큼 꼭 한번 읽어보길 권한다. 이 책은 단순함을 통해 얻은 에너지와 시간을 자신의 삶을 풍요롭게 하는데 사용했다는 그의 경험을 담고 있다.  (책 리뷰 링크)

 

 

뱅가드의 창시자 존 보글 단순함이 성공하는 투자에서의 마스터 키고 말하곤 했다. 보글헤드 포럼에는 많은 투자자들이 자신의 포트폴리오를 포스팅해서 다른 사람들로부터 조언을 얻는 경우가 많다. 보글헤더 3가지 인덱스 펀드로 이미 구성한 투자자들도 있지만, 그렇지 않은 경우도 흔히 찾아볼 수 있다. 그 중에는 몇몇의 자산 운영가을 거치면서 어쩔 수 없이 오랫동안 기존 펀드들을 보유한 경우도 있다.

 

 

이런 경우 보통 20 - 30개의 펀드 및 주식으로 구성되어 있는데, 간혹 90개가 넘는 펀드들을 가진 투자자들이 이를 단순화하려는 포스팅도 보인다. 더 많은 수의 펀드를 관리하기 위해서는 더 많은 노력이 필요한데, 과연 더 많은 수의 펀드를 가진 포트폴리오가 더 좋은 수익을 보장할까? 우리는 펀드의 수와 수익률에 대해서 앞서 다룬바 있다.

 

 

보글헤드 포럼에 있는 사람들이 Three Fund Portfolio 을 열광하는 이유에 대해서 다시 한번 생각해보는 것은 어떨까? Three Fund Portfolio의 책 저자 Taylor는 매년 단순히 몇 번만 자신의 포트폴리오를 관리하기 위해서 해당 웹사이트에 로그인해서 자신의 자산을 관리한다고 한다. 그는 이미 70을 넘겼기 때문에 매년 필요한 RMD (Required Minimum Distribution) 을 해야 하며, 자신이 결정한 Asset Allocation 을 다시 리밸랜싱을 하는데, 이 모든 과정은 단 몇 시간으로 가능하다는 것이다.

 

이러한 투자의 단순화는 본인뿐 아니라, 당신이 나이가 들어서 더이상 당신의 자산을 관리할 수 없을때 당신의 가족 혹은 법정 대리인이 연이어 쉽게 당신의 자산을 관리할 수 있는 편리함 가져다 줄 것이다. 이렇게 포트폴리오를 쉽게 관리하고 싶지 않은가? 그럼 방법을 알아보자.

 

 

Next 이야기부터는 실제로 보글헤드 3펀드 포트폴리오를 뱅가드, 피델리티, 슈왑 등의 브로커지 회사를 통해 어떻게 만드는지에 관해 다뤄보려고 한다. 

 https://washington.doniq.net/56 

Boglehead 21 – 뱅가드, 피델리티, 슈왑을 이용해서 3가지 인덱스 펀드 포트폴리오 만들어보기 (1 of